COMISIÓN
DE CONTROL DEL
PLAN
DE PENSIONES DE BMN
El
miércoles pasado, 2 de julio, tuvo lugar una reunión de la Comisión de Control
del Plan de Pensiones de BMN en la que la gestora, CASER, dio cuenta a sus
miembros del estado general de la situación.
Ya es sabido que los cuatro Planes
preexistentes se integraron en el Plan de CajaMurcia, pero a pesar de que debe
transformarse en el Plan de BMN, aún no ha podido hacerse la pertinente anotación
en el Registro. Es decir, los trabajadores y trabajadoras provenientes de Sa
Nostra, de Penedès, de Granada o los y las de nuevo ingreso somos partícipes
del Plan de CajaMurcia, debido según parece, a los problemas que se derivan de
que aún no estén aprobadas las cuentas de los ejercicios 2011 y 2012 del Plan
de Pensiones de Sa Nostra.
Y ya que hablamos de cuentas y dejando
aparte los datos de Caixa Penedès, dado lo residual de su contribución al
patrimonio del Fondo de Pensiones de los empleados y empleadas de BMN, tenemos
que la rentabilidad obtenida por los planes de CajaMurcia y CajaGranada
(gestionados por CASER) fueron, respectivamente del 11,52% y del 9,96%,
ocupando las meritorias posiciones 79ª y 186ª entre los 1.161 planes de
pensiones del sistema de empleo que hay en España. Sin embargo el Plan de
Pensiones de Sa Nostra (gestionado por Sa Nostra, Cía. de Seguros) ofreció una
rentabilidad del 4,90%, situándose en una postrera 1.021ª posición.
En fecha 13.02.2014 se transfirieron
los activos del PP CajaGranada (121,30 MM + 81,4 MM de la póliza de los que ya
han pasado a beneficiarios, entre efectivo, IPF, saldos en Instituciones de
Inversión Colectiva, Renta Fija y Fondos de Inversión) y los del PP Sa Nostra
(151,05 MM + 6,2 MM entre efectivo, depósitos, Renta Variable, Renta Fija y Segurfondo
<Fondo de inversión en activos inmobiliarios, 3,2MM>). El día 6.03.2014 el
PP Caixa Penedès transfiere líquidos 13,50 MM.
Quedan pendientes de traspasar al PP BMN
mientras Hacienda no las liquide, las deudas fiscales que mantiene con el PP
CajaGranada (1,0 MM) y con el PP Sa Nostra (1,1 MM), además de la titularidad
de 2 inmuebles (1,2 MM) que posee el
PP de Sa Nostra, hasta que se encuentre la forma menos onerosa
fiscalmente de hacerlo.
Los compañeros de la Comisión de Control provenientes
de otras cajas pusieron el grito en el cielo al constatar que el PP BMN es
titular, vía transmisión del PP Sa Nostra, de un total de 4,4 MM invertidos en
ladrillo, inversiones PROHIBIDAS en sus planes de origen.
Los inmuebles de momento ofrecen
rentabilidad, de momento tienen inquilino, de momento se están amortizando
contablemente (aunque no sea obligatorio hacerlo), de momento… ¿QUÉ pasa con estos 1,2 MM?
Epígrafe aparte merece la inversión de
3,2 MM en Segurfondo, Fondo de
Inversión INVENDIBLE a día de
hoy. Pinchad, pinchad en el enlace. Alguna explicación tendrán que darnos los
compañeros de la Comisión de Control del Plan de Pensiones de Sa Nostra ¿O no?
Por otra parte, la cantidad que suman
esas dos partidas, casualmente se asemeja demasiado a la hipoteca que los
compañeros Consejeros Generales en representación del personal en la Asamblea de Sa Nostra denuncian que se ha
hecho por la finca de Can Tàpera en favor de BMN y que casualmente son casi
casi los mismos (o por lo menos del mismo sindicato) que están en la Comisión
de Control del Plan de Pensiones de Sa Nostra. ¡Ay, tanta casualidad!
En otro orden de cosas, ayer les llegó
a todos los integrantes de la Comisión de Control del Plan de Pensiones de BMN
un informe de CASER, solicitado por el representante de UOB, de por qué han
bajado los Derechos Consolidados de los partícipes de Sa Nostra. ¿Acaso no
saben explicar ellos solitos los vaivenes del Plan de Pensiones que gestaron,
parieron y controlaron?
El Plan de Pensiones de Sa Nostra vincula
las prestaciones de jubilación al salario de la fecha de la contingencia, esto
es, a un SALARIO FUTURO. Se trabaja con determinadas hipótesis para determinar
cuánto tiene que estar dotado HOY (provisión matemática o derecho consolidado)
para hacer frente a esa obligación FUTURA.
Esa obligación FUTURA ha bajado ya que
los salarios de la fecha de jubilación ya no serán los previstos inicialmente debido
a que ahora los salarios no crecen, los salarios están rebajados en virtud del
ERE y además, hasta 2018 no se computa el paso del tiempo ni para los trienios
ni para el ascenso de nivel, luego lo que tiene que estar dotado HOY (provisión
matemática o derecho consolidado) para hacer frente a esa menor obligación
FUTURA necesariamente tiene que ser menor. Con un Plan de APORTACIÓN definida
eso no podría ocurrir. Los derechos de cada cual se incrementan con cada
aportación del promotor, más la rentabilidad que proporcionan las inversiones
del Fondo.
No hay que perder de vista que la
rebaja salarial que provoca que bajen los derechos consolidados de nuestro Plan
de Pensiones se adoptó para evitar despidos. Y eso tiene consecuencias, en
nuestro Plan y en el súper de la esquina donde quizá gastemos menos que antes.
Y tampoco debieran perder de vista los compañeros que se han acogido al Mutuo
Acuerdo, que fueron precisamente los acuerdos de rebaja salarial, los que les
permitieron desvincularse de la empresa, además de poder rescatar el Plan de
Pensiones, antes IRRESCATABLE. ¡TODO
NO PUEDE SER! ¡Ah! ¡Y que los que nos quedamos en el PP BMN nos comemos
con patatas el dichoso Segurfondo!
Recordamos el eslogan de comoquiera que se llamase
la UOB cuando se negoció el Plan de Pensiones: “no estamos locos, sabemos lo que queremos”. Bien, pues, eso
querían, eso tienen. Y que no nos vengan a decir otra vez que es el mejor Plan
de Pensiones del sistema financiero europeo. Tiene sus pros y sus contras.
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